Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке





ОПРОС

Оценка рисков ОД/ФТ в банковской системе и в государственной платежной системе

В текущее время проводится подготовка к государственной оценке рисков в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке.

Федеральная служба по денежному мониторингу обратилась к Национальному платежному совету (НП «НПС»), представители которого входят в состав Консультативного совета при Междуведомственной комиссии по противодействию ОД/ФТ, за содействием в определении и оценке имеющихся Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке и предсказуемых рисков и угроз ОД/ФТ в сфере деятельности операторов по переводу денег и других участников государственной платежной системы.

Беря во внимание необходимость учета в рамках воплощения обозначенной оценки представления более проф Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке профессионалов денежного рынка, Государственный платежный совет просит Вас принять роль в опросе и навести свои ответы до:

^ 10 октября 2013 года

Итоги опроса будут обобщаться на анонимной базе. Результаты опроса будут размещены на веб-сайте НП Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке «НПС».

При невозможности наполнения формы в Веб по ссылке https://docs.гугл.com/forms/d/12RcNVu5lzcle9EHZL5k_axnvknj-jXXWx4rq3XMT9S8/viewform,

просим Вас навести заполненную форму Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке по адресу: aml@platsovetrf.ru


^ 1. Как Вы оцениваете общую ситуацию в банковской системе (ответ только для кредитных организаций):

(изберите только один из ниже приведенных вариантов)

 в целом понижением рисков "отмывания" средств/финансирования терроризма (дальше Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке ОД/ФТ)

 сохранением рисков ОД/ФТ на прежнем уровне

 повышением рисков ОД/ФТ

2. Как Вы оцениваете общую ситуацию в Государственной платежной системе (НПС) (ответ только для организаций, являющихся субъектами Государственной платежной системы по Федеральному закону Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О государственной платежной системе"):

(изберите только один из ниже приведенных вариантов)

 в целом понижением рисков ОД/ФТ

 сохранением рисков ОД/ФТ на прежнем уровне

 повышением рисков ОД/ФТ


^ 3. По Вашему Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке воззрению, каким рискам ОД/ФТ сейчас подвержена банковская деятельность (ответ только для кредитных организаций)?

(изберите один либо несколько из ниже приведенных вариантов, или предложите собственный). В разделе "Другой" сможете доказать собственный ответ Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке, указав, почему Вы его избрали?

 организация ОД/ФТ (создание фиктивных организаций для целей легализации криминальных доходов либо финансирования терроризма)

 вовлечение в ОД/ФТ (внедрение банка для целей ОД/ФТ в "ОТКРЫТУЮ", т.е. банк в Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке курсе криминальной деятельности клиента)

 использование для целей ОД/ФТ (внедрение банка в качестве канала легализации "В ЗАКРЫТУЮ", когда банк не знает и не додумывается о криминальной деятельности клиента)

 Другое Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке: 


^ 4. По Вашему воззрению, каким рискам ОД/ФТ сейчас подвержена НПС (ответ только для организаций, являющихся субъектами Государственной платежной системы)?

(изберите один либо несколько из ниже приведенных вариантов, или предложите собственный). В разделе "Другой Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке" сможете доказать собственный ответ, указав, почему Вы его избрали?

 организация ОД/ФТ (создание фиктивных организаций для целей легализации криминальных доходов либо финансирования терроризма)

 вовлечение в ОД/ФТ (внедрение субъекта НПС для целей Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке ОД/ФТ в "ОТКРЫТУЮ", т.е. Банк в курсе криминальной деятельности клиента/участника платежной системы)

 использование для целей ОД/ФТ (внедрение банка в качестве канала легализации "В ЗАКРЫТУЮ", когда банк не знает и не Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке додумывается о криминальной деятельности клиента/участника платежной системы)

 Другое: 


^ 5. По Вашему воззрению, какие опасности и опасности ОД/ФТ будут более существенными в банковской системе и/либо НПС и почему Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке?




^ 6. По Вашему воззрению, какие лица более заинтересованы в организации схем ОД/ФТ?

(изберите один либо несколько из ниже приведенных вариантов, или предложите собственный)

 представители большого бизнеса

 коррумпированные представители исполнительной власти

 коррумпированные представители законодательной власти

 коррумпированные Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке представители правоохранительных органов

 коррумпированные представители судебной власти

 международные криминальные синдикаты

 уголовные элементы

 этнические криминальные группировки

 случайные люди

 маргинальные элементы

 Другое: 


^ 7. Какие уязвимые места, исходя из убеждений ОД/ФТ, по Вашему воззрению, есть в банковской системе и/либо НПС?

(изберите Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке один либо несколько из ниже приведенных вариантов, или предложите собственный)

 наличие неотклонимого контроля

 зарегулированность в сфере ПОД/ФТ

 непрозрачная система надзора, предусматривающая целевую оценку

 часто меняющееся законодательство

 нехватка ресурсов (IT, персонал и др.)

 отсутствие точных и понятных нормативных Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке правовых актов

 нехватка обобщений правоприменительной практики, консолидируемой проф объединениями

 чрезмерно жесткая система наказаний за "технические" нарушения

 нехватка обученных кадров в подразделениях денежного мониторинга

 формальный подход к надзору "наказываем по буковке, а не по духу закона"

 должностной Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке уровень ОСа не позволяет оставаться независящим в принятии решений и оказывать влияние на политику организации в сфере ПОД/ФТ

 недостаточная реализация политики знай собственного клиента (KYC)

 отсутствие либо недостающий контроль за деятельностью служащих Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке организации (политика знай собственного сотрудника KYS)

 отсутствие либо нехватка доступа к муниципальным информационным ресурсам не позволяющая полностью производить доброкачественную оценку клиента

 недостаточная информационная поддержка со стороны контрольных и регулирующих органов, в том числе Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке своевременные и понятные консультационные материалы, дозволяющие использовать меры ПОД/ФТ

 замена народных средств воплощения платежей на современные - электрические платежи либо возникновение «квазиденежных» средств, возникновение новых методов воплощения платежей (бесконтактные платежи, электрические Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке средства платежа, виртуальная валюта и др.)

 чрезмерный оборот наличности в экономике

 непрозрачная система налогообложения

 наличие "дыр" в законодательстве, применяемых правонарушителями

 недостаточная финансовая грамотность населения, которой пользуются правонарушители

 Другое: 


^ 7. Какие отрасли/сектора экономики, по Вашему воззрению, на сегодня более Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке подвержены рискам ОД/ФТ и почему?

(изберите один либо несколько из предложенных вариантов, или укажите собственный)

 ЖКХ

 Медицина

 Строительство

 Транспорт

 Торговля

 Внешнеэкономическая деятельность

 Консалтинговые услуги

 Военно-промышленный комплекс

 Банковская деятельность

 Рынок ценных бумаг

 Микрофинансовая деятельность

 НКО

 Образование

 Инновационная деятельность (нанотехнологии, наукоемкое создание и т.д Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке.)

 Прием наличных денег в оплату продуктов/услуг (платежные агенты)

 Скупка драгоценных металлов

 Игорный бизнес

 Посредническая деятельность в сфере недвижимости

 Связь

 Другое: 

^ 8. Как наружные причины, по Вашему воззрению, содействуют увеличению уровня риска в банковской деятельности и/либо Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке НПС?

(изберите один либо несколько из предложенных вариантов, или укажите собственный)

 политические

 экономические

 социальные

 религиозные

 законодательные

 Другое: 


^ 9. Какие первоочередные меры, на Ваш взор, нужно принять для понижения рисков и угроз ОД/ФТ в банковской деятельности либо в Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке рамках НПС?

(изберите один либо несколько из предложенных вариантов, или укажите собственный)

 упростить законодательство

 поднять престижность работы подразделений денежного мониторинга

 усилить ответственность за нарушения, приводящие к Легализации и значительно понизить либо исключить ответственность за Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке «технические» нарушения

 установить малый размер службы денежного мониторинга в банках и др. организациях, работающих с валютными средствами либо другим имуществом соразмерный объему организации и перечню решаемых задач

 отказаться от практики неизменного конфигурации законодательства Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке, уделяя больше внимания на информирование о типологиях, рисках и опасностях ОД/ФТ

 давать больше свободы субъектам Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ в выборе средств и способов контроля

 дать возможность проф объединениям без помощи других производить Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке процедуры и способы контроля при условии их следующего согласования с регулирующими и надзорными органами

 отказаться от неотклонимого контроля

 существенно уменьшить аспекты "необыкновенных операций", предоставив возможность организациям, осуществляющим первичный денежный мониторинг без помощи других определять такие аспекты Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке на базе доводимых до их угроз и рисков государственной системы ПОД/ФТ

 ввести в законодательство механизмы облегченной идентификации и значительно расширить права на вербование агентов при идентификации (делегируемая идентификация) и полагание Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке на идентификацию 3-х лиц

 Другое: 

^ 10. Укажите операции, которые, по Вашему воззрению, более находятся под риском ОД/ФТ. 

0 - отсутствие риска, 5 - наивысший риск




0

1

2

3

4

5

Трансграничные переводы













Внесение наличных













Снятие наличных













Оплата услуг













Операции с ценными бумагами













Перечисление средств из экономных организаций (пенсии Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке, пособия, материнский капитал, соц. ужас и т.д.)













Муниципальные закупки













Переводы в пользу НКО













Переводы в государственной валюте













Купля/продажа зарубежной валюты













Кредитование













Операции по банковским картам













Факторинг













Лизинговые операции













Операции с драгоценными металлами














^ 11. Если при ответе на Вопрос "10." Вы не отыскали Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке операции, которые по Вашему воззрению более находятся под риском ОД/ФТ, укажите их через ";"

при ответе на данный вопрос не указывайте операции, приведенные в ответе на Вопрос "10."



12. Представьте всякую другую Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке информацию, которая, по Вашему воззрению, будет полезна при проведении государственной оценки рисков и угроз ОД/ФТ.




13. Укажите свое ФИО

реквизит не является неотклонимым и заполняется только по желанию




14. Укажите адресок собственной электрической почты

реквизит не является Итоги опроса будут обобщаться на анонимной основе. Результаты опроса будут опубликованы на сайте нп «нпс». При невозможности заполнения формы в Интернет по ссылке неотклонимым и заполняется только по желанию





itak-u-zhivotnih-i-v-prostejshih-sluchayah-u-lyudej-mi-nablyudaem-povedenie-kotoroe-mozhno-nazvat-reflektornim.html
itak-veles-mnogolik-v-raznih-rajonah-rusi-on-vosprinimalsya-po-raznomu.html
itak-videlyayut-tri-osnovnih-vida-splavov-mehanicheskaya-smes-himicheskoe-soedinenie-tverdij-rastvor.html